对于基金投资的许多入门级投资者来说，净资产一直是个谜。很多人不明白基金的净值是什么意思。那么基金的净值是多少呢？购买基金前一定要慎重考虑买哪一只，而基金的净值是非常重要的参考数据。如果资产净值上升，你就会赚钱基金是什么意思，如果资产净值下降，你就会赔钱。因此，基金的净值是一个重要的参考因素。这个“基金净值”真的与广大基督徒息息相关。不要在没有了解的情况下购买基金。基金资产净值是指每只基金的资产净值。公式为：基金份额净值=（总资产-总负债）基金份额总数。开放式基金的申购赎回按此价格执行，每日收市后计算，次日公布净值。封闭式基金的交易价格是买卖时已经确定的市场价格。简单来说，基金在发行时有一个总股数，净值是指一只基金目前卖出了多少。一只基金有两种净值，分为单位净值和累计净值。比如某只基金的单位净值为1.5680，则表示当日该基金每股对应的资产净值为1.5680元。也就是说，如果你当天持有这只基金的100股，那么它当天的资产价值是156.8元。购买基金后，资产净值旁边的百分比表示资产净值与前一天相比上升或下降的百分比。如果显示为红色，表示上升，绿色表示下降。资产净值下方还显示了近1个月、3月、6月、1年、3年及其成立的业绩，是基金在上诉期内的净值增长率，可以作为购买基金的参考资料。
然而，过去的表现并不能决定未来的表现。很多过往业绩好，买入后业绩不佳的基金不在少数基金是什么意思，所以过往业绩只能作为参考。累计净值指的是什么？累计净值是累计单位红利之和，代表基金自成立以来的累计收益。通常，累计净值可以更全面地看到基金在运营期间的历史业绩，更准确地反映基金的真实业绩水平。基金份额的净值每天都在变化，那么买卖基金时要看的份额净值是哪一天呢？应在其开市日办理，并核对上海、深圳证券交易所的交易时间。其中，交易所正常交易日下午三点为分界线。下午 3:00 之前的操作，使用当天的单位净值，但通常可以在第二天查看当天的单位净值。下午3:00后营业以次日单位净值为准，周六、周日及节假日顺延。虽然基金经理一天可能进行多次股票操作，股价变化很快，但一只基金一天只有一个净值。该净值由基金公司和托管银行的专业估值师在每日收市后根据当日最新的基金资产、盈亏情况计算得出。这是一个非常复杂和专业的过程（例如，统计每天认购赎回的股票数量，统计基金资产在不同类别资产中的分布总量，对停牌股票估算一个相对准确的价值）。当日净值反映了基金管理人当日投资经营的盈亏情况，一般会在晚上19:00-22:00之间更新。
