列支敦士登和瑞士之间似乎没有明显的国界线。走过一条鲜花盛开的小路，看到上面点缀着皇冠的徽章，就来到了这个位于阿尔卑斯山的小镇。这里聚集了欧洲大部分顶级信托公司。
不过，在英国和法国之间，还有一个散发着薰衣草香味的小岛。这座名为泽西岛的英国王室财产拥有1967亿英镑（约1.9万亿元人民币）的基金业规模。人民币）富豪的信托，汇聚全球顶级信托公司。
你可能很难相信，远在千里之外的中国首富与这座小岛有着不解之缘。2009年，以回收废纸发家的纸王女首富张银通过法国巴黎银行泽西信托有限公司在岛上成立了三个家族信托。
2011年中国女首富吴雅君，这位优雅迷人的女性通过汇丰国际信托公司成立了家族信托。当然，作为一家成熟的英国银行，汇丰银行几乎在每个金融法律宽松的岛屿都设有分支机构，包括信托公司。
除了泽西岛，还有开曼群岛、百慕大，甚至毛里求斯。每天，驻扎在繁华城市的信托管理人向这些小岛输出无数的文件和资金。对信托管理人的要求可能不高，免税可以为他们节省很多中间成本，低管理费也可以让他们多赚一点利润。富人的要求可能更简单。年化收益率不需要很高，只要稳定有保障即可。
在接下来的系列中，《金钱周刊》将揭开围绕家庭信托的谜团。
神秘的家族信托：财富传承的秘密
最早的信托出现在十字军东征期间，当时人们因远征而将财产委托给受信任的人照顾。后来这种方式逐渐固定下来，很多人选择将财产转给神父代为管理。
邢诚表示，在国外几乎没有现成的国内信托公司模式。国外大型信托公司多为银行经营的信托公司，如汇丰国际信托。永益信托分析师李扬告诉记者，国外的通行做法是直接设置律师为受托人。
大型财阀家族拥有自己的律师、会计师和自己的专业信托。控制宝马的科万特家族拥有自己的信托机构。家庭财产由这家公司管理，家庭成员定期获得收入。该机构已在香港设立投资分公司，也是内地PE公司九鼎投资旗下基金的LP之一。
美国几代总统都变了，但洛克菲勒家族的王朝从未改变。洛克菲勒家族成立了自己的信托公司来管理家族成员的私人财产。
洛克菲勒家族的崛起源于石油。第一代创始人约翰洛克菲勒创立了标准石油，并在上世纪初获得了数十亿美元的财富，成为那个时代世界上最富有的人之一。他的财产是通过信托继承的。
到他儿子这一代，总共建立了五个信托。
位于曼哈顿市中心的洛克菲勒中心大楼是位于大楼顶层的一个鲜为人知的机构。在这个大套房里，是工作人员帮助洛克菲勒家族管理他们的财产。他们管理着洛克菲勒集团 90% 的股份。
在华人富豪中，李嘉诚、刘銮雄都有自己的信托公司。
家族信托配置密码：只有10%-20%的高风险配置用于保值增值
中国有句俗话，“富贵不三代”。然而，这个诅咒早已被富有的西方人解开了。
虽然洛克菲勒的后代不再是石油大王，梅隆的后代也不再是钢铁巨头，但他们的家族依然掌控着经济命脉。他们的子孙没有为了财产而反目成仇，即使不想让儿子继承父亲的产业，也不会花钱，过着“啃老家”的奢侈生活。
正是家族信托解开了魔咒，帮助他们保存和传承财富，这也在中国悄然兴起。解锁的是一组家族信托的管家。
“资产过亿的富豪想要做家族信托，目的往往是为了给二代一个创业的机会。对于一些现有的财产，尤其是货币财产，为了防止意外，他们不想直接转给继承人，所以把这部分财产作为信托计划，每个时间节点都会设计一些支付方式，通常是某个时间节点或者孩子到了一定年龄，他就会支付一定的金额用于子女的教育、创业等。” 刘先生告诉《金钱周刊》记者。
他进一步解释说：“我们现在做的是资本，因为我们很难对珠宝、珠宝、字画等非资本资产做出定义和最终变现，这需要很多第三方参与。制度介入 目前国内家族信托计划的发展还不成熟，但随着社会的发展，对富豪一代的资产进行打包管理将是一种趋势。但有能力管理这些资产。一个有效的评估。
对于目前家族信托基金的配置，刘先生表示，主要目的是保证客户资产的稳定增值，而不是追求高回报。所以按照比例，基本上固定收益占30%-50%，信托计划占30%左右，其余都是10%-20%的高风险资产，一般是5:3:2或者5： 4:1比例配置。
神秘的家族信托：开曼群岛和泽西岛的信托
或许你没有想到，那些在地球上难以见到的小岛，居然承载着众多富豪的财富。
在香港，汇丰信托国际经营大部分此类家族信托。
龙湖地产董事长吴亚军出生于重庆，但龙湖地产注册地在开曼群岛。这是一种常见的经营方式，选择公司注册地在境外离岸金融中心。
龙湖地产股东名单中有“丝绸信托”。其中，蔡氏家族信托和Silver Sea Asset Limited为控股股东。银海的受托人为汇丰国际信托有限公司，持有公司45.465%的股权。这是一种全权委托信托。全权委托是指受托人在委托人意愿的指导下，可以决定信托财产的分配方式、财产的管理和运作方式等。该信托的创始人和监事为吴亚军，受益人包括吴亚军等其他几位家庭成员。
吴亚军今年只有48岁。这位优雅迷人的女人做过记者。1993年开始涉足房地产行业，1995年创办重庆龙湖置业有限公司。2008年，龙湖地产在香港上市。吴雅君的个人财富一度超过杨惠妍富豪的信托，成为大陆女首富。
吴亚军现任龙湖地产董事长。公司上市后，为了避免家族企业的弊病，吴亚军的丈夫蔡奎辞去公司所有职务，只保留股权。吴亚军家族的另一个家族信托是蔡氏家族信托，持有龙湖地产30.25%的股权。
除实际控制人通过信托方式持股外，公司其他高管的股权激励也通过信托方式实现。上市前，公司高管方胜涛、邵明晓等通过长信信托持有公司股权，受托人亦为汇丰国际信托有限公司。上市后，吴亚军设计了约公司550名员工，并将这部分股权转入一家名为Fit All Trust的信托。来源货币周刊）
